ЦБ отозвал лицензию у QIWI Банка

Банк России 21 февраля отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации АО «КИВИ Банк» (QIWI Банк). В деятельности банка найден ряд нарушений, сообщил регулятор.

«Отозвана лицензия на осуществление банковских операций у КИВИ Банк (АО). Банк России принял такое решение <...> руководствуясь тем, что банк: нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты ЦБ, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев к нему пять раз применялись меры, в том числе дважды вводились ограничения на осуществление отдельных операций; систематически допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», — говорится в сообщении на сайте Центрального банка России.

В ЦБ отмечают, что в КИВИ Банк назначена временная администрация, функции которой возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов». Временная администрация будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора.

«Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены», — добавили в Банке России.

Банк является участником системы страхования вкладов, поэтому суммы вкладов будут возвращены вкладчикам в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 миллиона рублей в совокупности на одного вкладчика (включая начисленные проценты по вкладам). Выплату ведет ГК «АСВ». Подробную информацию о порядке выплат можно получить по телефону горячей линии 8 800 200-08-05, а также на сайте asv.org.ru в разделе «Страхование вкладов/Страховые случаи».

В ЦБ заявляют, что банк не являлся значимым кредитором реального сектора экономики, был вовлечен в «проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом».

Регулятор отмечает, что подразумевает, в том числе переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и тому подобных; также ЦБ указывает на поиск банком новых способов обхода вводимых регулятором ограничений.

Кроме того, регулятор установил многочисленные случаи открытия банком QIWI-кошельков с использованием персональных данных физических лиц «без их ведома и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для граждан».

«КИВИ Банк (АО) не принял действенных мер для снижения рисков в своей деятельности, несмотря на активную надзорную работу Банка России, и продолжил проведение высокорисковых операций», — отметили в ЦБ, подчеркнув, что передали информацию в правоохранительные органы.

По величине активов QIWI занимал 89 место в банковской системе РФ.